上海环懿投资有限公司怎么样？环懿投资可靠吗？答案是：从工商信息、风控体系、历史业绩到客户口碑，环懿投资在私募行业中处于中上水平，合规性较强，但仍需结合自身风险承受能力综合评估。
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公司背景与资质：环懿投资到底“根正苗红”吗？
环懿投资成立于2015年，注册地在上海浦东新区陆家嘴金融贸易区，注册资本1亿元人民币，实缴比例100%。
- 牌照情况：已在中国证券投资基金业协会登记为私募证券投资基金管理人，登记编号P106****。
- 股东结构：由三位自然人股东与一家法人股东共同持股，其中法人股东为上市券商直投子公司，股权穿透后国资占比约18%。
- 核心团队：投研负责人曾任职于头部公募基金，拥有15年以上绝对收益经验；风控总监来自四大会计师事务所。
自问自答：有牌照就安全吗？牌照只是门槛，关键看后续合规运作与信息披露频率。
产品线与策略：环懿投资靠什么赚钱？
1. 股票多头策略
以沪深300成分股为核心池，叠加行业轮动与事件驱动，历史年化波动率约12%。
2. 量化对冲策略
使用多因子选股+股指期货对冲，最大回撤控制在5%以内，适合稳健型投资者。
3. 固收+策略
80%高等级信用债+20%可转债打新，目标收益年化6%—8%，季度开放申赎。
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亮点：每只产品均设预警线与止损线，止损线0.85，触发即强平。
风控体系：环懿投资如何守住“不亏钱”底线？
- 事前：黑名单制度，禁止投资ST、*ST及信用评级低于AA-的债券。
- 事中：每日估值、每周压力测试，T+0盘中动态风控。
- 事后：月度归因分析，向投资者披露净值回撤原因与修复计划。
自问自答：风控能100%避免亏损吗？不能，但能显著降低尾部风险。
历史业绩：数字不会撒谎，但要看全
| 产品名称 | 成立日期 | 累计收益 | 年化收益 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|
| 环懿稳健一号 | 2017-03 | 92.3% | 11.4% | -7.2% |
| 环懿量化对冲二号 | 2019-08 | 38.7% | 9.8% | -3.1% |
| 环懿固收增强三号 | 2021-01 | 14.5% | 6.2% | -1.8% |
注意：过往业绩不代表未来，需结合市场环境与策略容量综合判断。
费用结构：买环懿投资要花多少钱？
- 认购费：1%（1000万以上可降至0.5%）
- 管理费：1.5%/年，按日计提
- 业绩报酬：高水位法，提取超额收益的20%
自问自答：费用高吗？与同类私募持平，但需关注业绩报酬计提频率，季度计提比年度计提对投资者更友好。
客户评价：真实声音比广告更可信
抽取近一年第三方平台评论：
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“回撤控制确实不错，去年四月市场大跌时我的产品只跌了2%，比公募少一半。”——投资者A
“客服响应速度快，净值邮件每周必到，但路演次数偏少，希望增加线上交流。”——投资者B
“固收+策略收益稳定，适合给父母做养老金配置。”——投资者C
常见疑问快问快答
Q：起投金额是多少？
A：股票多头100万起，量化对冲300万起，固收+30万起。
Q：能否随时赎回？
A：股票与量化产品封闭期6个月，之后每月开放；固收+每季度开放。
Q：资金是否托管？
A：全部产品由招商证券托管，资金独立于管理人自有资产。
如何尽调环懿投资？一份清单给你
- 登录中基协官网，核对管理人登记信息与诚信记录。
- 索要近36个月托管盖章净值表，验证业绩真实性。
- 现场或视频尽调，观察交易室、风控系统界面。
- 与已退出投资者沟通，了解退出流程是否顺畅。
- 查阅法律意见书，确认无重大未决诉讼。
提示：尽调不是一次性动作，建议每半年复查一次关键指标。
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